Дізнайтеся все про різні типи криптовалют і токенів з їхніми особливостями та прикладами:
Хоча біткойн був першою діючою публічною криптовалютою, він не є єдиним типом, і, безумовно, існує багато варіацій криптовалют. Ми можемо виділити щонайменше чотири типи криптовалют залежно від того, як вони сформульовані або розроблені, застосування або сценарію використання та інших факторів.
Ви можете отримати монети, платіжні токени або альткоїни, токени безпеки, не взаємозамінні токени або NFT, децентралізовані фінансові токени, утилітарні токени та інші категорії.
Цей підручник розповідає про різні типи криптовалют і токенів. Ми також включаємо інформацію про те, як криптовалюти розрізняються, способи їх використання та численні приклади різних типів криптовалют.
Як розрізняють криптовалюти
Хоча термін "криптовалюта" використовується для визначення всіх різних видів криптовалют або цифрових валют, його часто ототожнюють з монетами. Їх прийнято вважати такими, незважаючи на те, що багато з них не слугують одиницею рахунку, засобом збереження вартості або засобом обміну, хоча біткойн виконує ці функції.
Однак монети можна відрізнити від альткоїнів. Термін "альткоїни" також є загальним для позначення криптовалют усіх типів, окрім біткоїна, оскільки вони розглядаються як альтернатива біткоїну.
Тим не менш, деякі альткоіни, такі як Ethereum, Ripple, Omni і NEO, мають свої блокчейни. Інші не мають.
Жетони: Токени - це цифрове представлення певного активу або корисності в блокчейні. Всі токени можна назвати альткоінами, але вони відрізняються тим, що знаходяться на вершині іншого блокчейну і не є рідними для блокчейну, на якому вони знаходяться.
Вони закодовані для полегшення смарт-контрактів у мережах блокчейн, таких як Ethereum, і ми можемо передавати деякі з них з одного ланцюжка в інший. Токени вбудовані в самодостатні комп'ютерні програми або коди і можуть працювати без сторонньої платформи. Вони також є взаємозамінними і торгуються. Їх можна використовувати для представлення балів лояльності і товарів або навіть інших криптовалют.
При розробці або кодуванні токена розробник повинен дотримуватися заданого шаблону. Розробнику не потрібно редагувати або кодувати блокчейн з нуля. Все, що він повинен зробити, - це слідувати заданому стандартному шаблону. Так можна швидше придумати токен.
Раніше це була первинна пропозиція монет (Initial Coin Offering, ICO) та первинна біржова пропозиція як метод розподілу та первинного залучення капіталу для проектів, що випускають токени. Однак вони можуть бути випущені і без IEO або ICO.
Поширені запитання
З #1) Які існують чотири типи криптовалют?
Відповідай: Чотири основні типи: утилітарні, платіжні, безпекові та стейблкоіни. Існують також токени DeFi, NFT і токени, забезпечені активами. З усіх криптовалют найпоширенішими є утилітарні та платіжні токени. Вони не забезпечені інвестиціями і не гарантовані регуляторними актами.
Q #2) Які п'ять найбільших криптовалют?
Відповідай: П'ять найбільших криптовалют - це Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, Binance Coin, а також Solana. Станом на листопад 2021 року, за даними CoinMarketCap, Bitcoin має найбільшу частку ринку - понад 40 відсотків. Загальна ринкова капіталізація становить $1,16 трлн. Ethereum має ринкову капіталізацію понад $514 млрд.
Q #3) Скільки існує видів криптовалют?
Відповідай: Існує близько дев'яти типів криптовалют: корисні, обмінні, платіжні, безпечні, стейблкоіни, токени DeFi, NFT і токени, забезпечені активами. Ці категорії ґрунтуються на кількох факторах, зокрема на формулюванні або коді, застосуванні або варіанті використання та функціонуванні криптовалюти.
Q #4) Яка криптовалюта вибухне в цьому році?
Відповідай: Існує лише кілька криптовалют, які не вибухнули цього року, особливо через значний ріст найбільшої криптовалюти - біткоїна.
З усіх видів криптовалют найбільше зросла ціна біткоїна, але з точки зору рентабельності інвестицій йому ще далеко до таких, як Shiba Inu, Ethereum, Dogecoin і Shushi. Цього року багатообіцяючими є також токени, що не взаємозамінні, і DeFi токени.
Найкращими з точки зору повернення інвестицій є First Bitcoin, Verasity, Fantom, Polygon, Solana, Dogecoin, Telcoin, XYO Network, Harmony, Lukso, Decentraland, Sand, Chiliz та Dent.
Q #5) У яку криптовалюту краще інвестувати?
Відповідай: Якщо ви розглядаєте найкращу криптовалюту для інвестування з точки зору типів, зверніть увагу на токени безпеки, токени, забезпечені активами, NFT і DeFi токени. Важливо провести власне дослідження, щоб визначити фундаментальні основи токена, а також потенціал зростання, і звернутися за інвестиційною консультацією, якщо це необхідно.
Порівняльна таблиця різних видів криптовалют
| Тип | Головна особливість | Приклади |
|---|---|---|
| Утилітарні токени | -Забезпечення доступу до послуг платформи за місцем проживання. | Funfair, Basic Attention Token, Brickblock, Timicoin, Sirin Labs Token і Golem. |
| Токени безпеки | Використання та випуск регулюється фінансовим законодавством. | Sia Funds, Bcap (Blockchain Capital) та Science Blockchain. |
| Платіжні токени | Використовується для оплати товарів і послуг всередині і за межами власних платформ. Майже кожна криптовалюта потрапляє в цю категорію. | Monero, Ethereum та Bitcoin. |
| Обміняйте токени | Біржові токени є рідними для криптовалютних платформ. | Binance Coin або токен BNB, Gemini USD, FTX Coin для біржі FTX, OKB для біржі Okex, токен KuCoin, токен Uni, HT для біржі Huobi, Shushi і CRO для Crypto.com. |
| Не взаємозамінні токени | Невзаємозамінні токени - це криптовалюти з обмеженою емісією, які мають унікальні ідентифікатори і токени, що ускладнює їх копіювання або реплікацію. | Хорошими прикладами є відеокліпи Логана Пола, перші твіти засновника Twitter Джека Дорсі NFT, малюнки EVERYDAYS: The First 5000 Days Майка Вінклмана, більш відомого як "Біпл", і кілька криптовалютних котиків. |
Різні види криптовалют: пояснюємо
#1) Токени утиліт
Токени комунальних послуг сприймаються як купони або ваучери, але по суті вони є цифровими одиницями, що представляють цінність у блокчейні. Іншими словами, токен надає певний доступ до продукту або послуги, якими керує або управляє емітент токена. Людина може отримати доступ, купивши токен, і може обміняти його на визначену вартість доступу до продукту або послуги.
- Власник отримує право на товар або послугу на суму, еквівалентну вартості токена, але не право власності. Наприклад, вони можуть отримати доступ до продукту або послуги зі знижкою або безкоштовно, доки у них є токени.
- У деяких юрисдикціях визначення криптовалюти як утилітарного токена означає, що вона не підпадає під жодне фінансове регулювання.
- Основне розуміння полягає в тому, що вони не є інвестиційними продуктами і можуть повністю втратити вартість за рахунок власника.
- Утилітарні токени краще розуміти з регуляторної точки зору, оскільки вони не вважаються регульованими. Власник токена не володіє еквівалентом акції, облігації або іншого активу, що регулюється фінансовим законодавством.
- Застосування включає доступ до децентралізованого сховища в мережі децентралізованого зберігання, токени винагород і як валюта для блокчейну.
Приклади утилітарних токенів: Funfair, Basic Attention Token, Brickblock, Timicoin, Sirin Labs Token і Golem.
#2) Токени безпеки
Це сек'юритизовані криптовалюти, які отримують вартість від зовнішнього активу, що може торгуватися згідно з фінансовим регулюванням як цінний папір. Таким чином, вони використовуються для сек'юритизованої токенізації майна, облігацій, акцій, нерухомості, власності та інших реальних валют.
- Тому, зважаючи на природу транзакцій, їх обмін, випуск, укладання угод, вартість, токенізація, забезпечення і торгівля повинні контролюватися і регулюватися фінансовими регуляторами, щоб захистити інвестиції користувачів.
- Регулювання в такому випадку існує для того, щоб гарантувати кошти та інвестиції користувачів і притягнути засновників до відповідальності.
Токени цінних паперів являють собою частку, пай або капітал, право голосу та право на дивіденди у представленому активі. Власники або утримувачі отримують частину прибутку від дій та рішень емітента або керівництва.
- Вони випускаються через пропозицію токенів безпеки (STO)
- Вони застосовуються там, де інвесторам потрібні миттєві розрахунки, прозорість в управлінні, подільність активів тощо.
Токени безпеки поділяються на:
- Токени капіталу: Вони схожі на традиційні акції за формою та функціонуванням, за винятком того, що володіння та передача відбуваються в цифровому вигляді. Інвестори мають право на дивіденди від дій та рішень менеджменту та емітента. Боргові токени - це короткострокові позики, які мають заздалегідь визначену процентну ставку.
- Токени, забезпечені активами: Вони підкріплені реальною нерухомістю, мистецтвом, вуглецевими квотами або товарами як базовою цінністю. Вони мають характеристики золота, срібла, нафти і т.д. Вони є об'єктом торгівлі і т.д.
Приклади токенів безпеки: Sia Funds, Bcap (Blockchain Capital) та Science Blockchain.
#3) Платіжні токени
Як випливає з назви, платіжні токени - це токени, які використовуються для купівлі та продажу товарів і послуг на цифрових платформах без посередників, як це відбувається в традиційних фінансових і банківських сферах. Звичайно, більшість криптовалют і токенів потрапляють в цю категорію, незалежно від того, чи є вони цінними паперами або утилітами. Однак не всі утиліти можуть бути платіжними токенами.
- Переважно гібриди інших токенів.
- Платіжні токени не є цінними паперами і не можуть бути інвестовані в них, тому вони не підпадають під фінансове регулювання як цінні папери.
- Вони можуть гарантувати, а можуть і не гарантувати доступ власників до будь-якого продукту чи послуги зараз або в майбутньому.
Приклади платіжних токенів: Monero, Ethereum та Bitcoin.
#4) Обмін токенами
Про те, що таке біржові токени, можна сперечатися, але таку назву вони отримали завдяки тому, що їх випускають і використовують на криптовалютних біржах, які є криптовалютними ринками для купівлі-продажу та обміну токенів.
Хоча вони можуть бути використані за межами своїх рідних біржових середовищ, ми в першу чергу використовували їх для полегшення обміну між іншими токенами або для оплати комунальних послуг на цих біржах.
- Їх можуть випускати централізовані біржі з децентралізованими платформами або без них, а також без власних блокчейнів.
- Їх можна використовувати для здешевлення газу або оплати комунальних послуг, підвищення ліквідності, надання безкоштовних знижок, управління блокчейном наприклад, за право голосу або надання доступу до певних криптовалютних сервісів.
- Для підвищення ліквідності біржі використовують їх, щоб заманити людей до участі в проектах.
Приклади біржових токенів: Binance Coin або токен BNB, Gemini USD, FTX Coin для біржі FTX, OKB для біржі Okex, токен KuCoin, токен Uni, HT для біржі Huobi, Shushi і CRO для Crypto.com.
#5) Не взаємозамінні токени
Невзаємозамінний токен - це цифрове свідоцтво про право власності на унікальний, незамінний або такий, що не підлягає обміну на інший, єдиний у своєму роді актив у блокчейні.
Він розробляється за тією ж технологією, що і інші типи токенів, але в основному використовується для представлення творів мистецтва, фотографій, відео, аудіо, предметів колекціонування, нерухомості, віртуальних світів, мемів, GIF-файлів, цифрового контенту, наприклад, постів і твітів, моди, музики, картин, малюнків, порнографії, наукових досліджень, політичних питань, фільмів, мемів, спорту, ігор або цифрових файлів, що мають цінність, але на блокчейні.
- Перший NFT був створений у 2015 році на блокчейні Ethereum.
- Цифровий підпис створюється таким чином, що його неможливо обміняти на інший.
- Вони дозволяють власнику володіти оригінальною річчю з обмеженої кількості, оригінальністю або виданням.
- Через високу цінність, видання можуть мати обмежений тираж або не підлягати відтворенню чи копіюванню. Найкращі НФТ - це ті, де оригіналом може володіти лише одна людина або декілька.
- Він допомагає художникам, творцям і колекціонерам, головним чином, продавати свої роботи.
- Їх можна купувати і продавати на таких NFT-маркетплейсах, як OpenSea, Rarible, Foundation і Decentraland.
- Застосування включає в себе популярність, монетизацію виробів, для виплати роялті, так що художники будуть отримувати відсоток від продажів щоразу, коли мистецтво продається новому користувачеві, часткове володіння землею і дорогими активами, проведення аукціонів для залучення капіталу і грошей, як, наприклад, аукціони Charmin і Taco Bell з продажу тематичних NFT, створення унікальної пам'яті про моменти або збереження історій, з ринкових мотивів, як-отторгівля та емісія знаменитостей.
- Ми можемо відрізнити їх від токенів Initial Exchange Offering, які є звичайними токенами Initial Coin Offering, що пропонуються в рамках криптовалютної акції.
#6) Токени DeFi або децентралізовані фінансові токени
Децентралізовані фінанси - це фінансові додатки або dApps, побудовані на блокчейні або розподіленому реєстрі, що робить їх розподіленими і такими, що надають фінансовий і грошовий контроль безпосередньо користувачеві, дозволяючи йому здійснювати транзакції в глобальному масштабі за принципом "рівний-рівному" і мати доступ до глобальних ринків.
Ці додатки DeFi доступні будь-кому, хто має доступ до Інтернету. Кожен додаток DeFi працює на основі токенової економіки, за якою стоїть власний токен. Ці токени є формою програмованих грошей, за допомогою яких розробники можуть програмувати логіку платежів і потоків транзакцій.
- Більшість токенів DeFi наразі базуються на блокчейні Ethereum. Інші блокчейни з підтримкою DeFi включають Stellar, Polygon, IOTA, Tron і Cardano.
- За допомогою цих токенів люди можуть заробляти, давати в борг, позичати, купувати/продавати, заробляти відсотки, заощаджувати, нарощувати і управляти портфелем, купувати страховку, інвестувати в цінні папери, інвестувати в акції, інвестувати в фонди, відправляти і отримувати грошову вартість, торгувати вартістю на децентралізованих біржах, інвестувати і купувати активи, продавати активи і багато чого іншого.
- Прикладами відомих децентралізованих фінансових токенів є Solana, Chainlink, Uniswap, Polkadot, Aave та багато інших. Деякі категорії додатків DeFi включають додатки для децентралізованого кредитування, децентралізовані біржі, децентралізоване спільне використання сховищ тощо.
- Найпотужнішою функцією токенів DeFi є смарт-контракти, які дозволяють будь-кому визначати, писати, програмувати і виконувати правила транзакцій на основі певних умов, а також здійснювати транзакції, коли ці умови виконуються.
#7) Стабільні монети - фіатні та інші види
Як випливає з назви, це токени зі стабільною вартістю, оскільки їхня вартість дещо передбачувана в тому сенсі, що вона залишається незмінною майже весь час. Стабільні токени або стейблкоіни, як їх ще називають, забезпечені стабільним або досить стабільним за вартістю активом, таким як фіат. Таким чином, у нас є стабільні монети, стабілізовані або забезпечені доларом і євро, золотом та іншими дорогоцінними металами, нафтою ітокени, забезпечені товарами.
- Стабільні токени допомагають світу позбутися волатильності активів або навіть інших цифрових валют.
- Вони забезпечені у визначеному співвідношенні, і актив, що їх підтримує, повинен зберігатися в резервах відповідно до визначеного співвідношення. У нас є стейблкоіни, забезпечені фіатними, криптовалютними, товарними та алгоритмічними стейблкоінами, які використовують програмне забезпечення та правила для підтримки стабільної прив'язки до фіату або іншого активу.
Приклади стейблкоінів: Tether, який забезпечений у співвідношенні 1:1 з фіатними доларами США, так само як TruSD, Gemi Dollar і USD Coin, а також Paxos. Kitco Gold, Tether Gold (XAUT), DigixGlobal (DGX) і Gold Coin (GLC) також є стабільними монетами, забезпеченими золотом. До стабільних монет, забезпечених алгоритмами, відносяться Ampleforth (AMPL), DefiDollar (USDC), Empty Set Dollar (ESD), Frax (FRAX).
#8) Токени, забезпечені активами
Токени, забезпечені активами, - це категорія криптовалют, базова вартість яких підкріплена реальним активом, яким можуть бути інші гроші, акції, облігації, нерухомість, золото і дорогоцінні гроші. Вони використовуються для цифрового представлення і торгівлі вартістю цих базових активів, але на блокчейні.
Більшість з них пропонуються як токени безпеки через характер транзакцій з базовими активами. Здебільшого вони випускаються через пропозицію токенів акцій (ETO).
- Вони можуть бути забезпечені у будь-якому співвідношенні залежно від емітента.
- До токенів, забезпечених дорогоцінними металами, відносяться PAXG і DGX, які забезпечені золотом. Дізнайтеся більше про інші токени, забезпечені золотом, з нашого іншого підручника.
- Токени, забезпечені акціями компаній, дозволяють токенізувати акції компаній і торгувати ними на криптовалютах. Прикладами є Quadrant Token, який токенізує акції Quadrant Biosciences Inc, Neufund, The Elephant Private Equity Coin, Slice, Document, BFToken, The Dao і RRT Token
- Токенізовані товарні токени, також відомі як криптовалюти, представляють вартість товарів і дозволяють токенізувати і торгувати нафтою, природним газом, відновлюваною енергією, пшеницею, цукром тощо.
Приклади токенів, забезпечених активами: OilCoin, яка токенізує барелі нафти, що зберігаються в резерві, Petroleum Coin, токен Ziyen Inc Oil та ін. Energy Web Token (EWT) токенізує енергію, Green Energy Token від WPP та ін. Wheat Token Coin для токенізації пшениці та ін.
#9) Токени конфіденційності
Як випливає з назви, це криптовалюти, які використовуються для додатків, що забезпечують конфіденційність, оскільки їхній код заохочує кращу конфіденційність, ніж у біткоїна та інших поширених криптовалют.
Існує багато причин, чому люди потребують більшої конфіденційності в криптовалютних транзакціях - перш за все, це право на приватне життя, проведення розслідувань у сфері безпеки та високочутливі транзакції, хоча вони також використовуються для злочинів та шахрайства.
- Ці криптовалюти використовують різні методи забезпечення конфіденційності транзакцій, наприклад, змішування монет, методи анонімності, такі як CoinJoin, та офлайн-транзакції. Це на додаток до методів, що застосовуються в основній криптовалюті, наприклад, відсутність прив'язки реальних імен до криптоадрес та шифрування блокчейну.
Приклади токенів конфіденційності: Monero, Zcash, Dash, Horizen, Beam і Verge.
Висновок
Тут ми обговорили всі види криптовалют. Для тих, хто запитує, скільки існує видів криптовалют, ми перерахували 9 найпоширеніших типів. З усіх видів криптовалют основними є платіжні токени.
Виходячи з цих категорій, найкраще інвестувати в токени безпеки, хоча, в принципі, всі платіжні токени ідеально підходять для цієї мети. Єдине, що токени корисності не підкріплені регулюванням, і тому нікого не можна притягнути до відповідальності, якщо інвестиція виявиться невдалою.
Якби це була афера, про неї було б відомо задовго до того, як вона зайшла б далеко. Більшість проектів токенів утиліти виживають на ринку завдяки дотриманню слова, даного інвесторам, оскільки це безпосередньо впливає на попит і зручність використання або корисність.