Узнайте все о различных видах криптовалют и токенов с характеристиками и примерами:
Хотя биткойн был первой действующей публичной криптовалютой, это не единственный тип, и, конечно, существует множество разновидностей криптовалют. Мы можем выделить как минимум четыре типа криптовалют в зависимости от их формулировки или дизайна кода, применения или варианта использования и других факторов.
Вы можете получить монеты, платежные токены или альткоины, токены безопасности, нефункциональные токены или NFT, токены децентрализованных финансов, токены полезности и другие категории.
В этом учебнике рассказывается о различных типах криптовалют и токенов, а также о том, как различаются криптовалюты, как они используются и богатые примеры различных типов.
Как различаются криптовалюты
Хотя термин "криптовалюты" используется для определения всех различных видов криптовалют или цифровых валют, обычно его чередуют с монетами. Их принято считать таковыми, несмотря на то, что многие из них не служат единицей счета, хранилищем стоимости и средством обмена, хотя биткоин это делает.
Однако монеты можно отличить от альткоинов. Термин альткоины также является общим обозначением криптовалют всех типов, кроме биткоина, в том смысле, что они рассматриваются как альтернатива биткоину.
При этом некоторые альткоины, такие как Ethereum, Ripple, Omni и NEO, имеют свои блокчейны, а другие - нет.
Жетоны: Токены - это цифровые представления определенного актива или полезности в блокчейне. Все токены можно назвать альткоинами, но они отличаются тем, что располагаются поверх другого блокчейна и не являются родными для блокчейна, на котором они находятся.
Они закодированы для содействия смарт-контрактам в сетях блокчейн, таких как Ethereum, и мы можем передавать некоторые из них из одной цепи в другую. Токены встроены в самоисполняющиеся компьютерные программы или коды и могут работать без сторонней платформы. Они также взаимозаменяемы и торгуемы. Они могут быть использованы для представления очков лояльности и товаров или даже других криптовалют.
При разработке или кодировании токена разработчику потребуется следовать заданному шаблону. Разработчику не нужно редактировать или кодировать блокчейн с нуля. Все, что ему нужно сделать, - это следовать заданному стандартному шаблону. Так быстрее придумать токен.
Раньше в качестве метода распределения и первоначального привлечения капитала для проектов, выпускающих токены, выступали Initial Coin Offering или ICO и первичное предложение на бирже. Однако их можно выпускать и без IEO или ICO.
Часто задаваемые вопросы
Q #1) Каковы четыре типа криптовалюты?
Ответ: К четырем основным типам относятся utility, payment, security и stablecoins. Существуют также токены DeFi, NFT и токены, обеспеченные активами. Из всех криптовалют наиболее распространенными являются utility и payment токены. Они не подкреплены инвестициями и не гарантированы регулированием.
Q #2) Каковы пять крупнейших криптовалют?
Ответ: Пять крупнейших криптовалют - это Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano, Binance Coin. У нас также есть Solana. Bitcoin имеет самую большую долю рынка - более 40 процентов по состоянию на ноябрь 2021 года, согласно данным CoinMarketCap. Это составляет общую рыночную стоимость в 1,16 триллиона долларов. Ethereum имеет рыночную стоимость более 514 миллиардов долларов.
Q #3) Сколько существует видов криптовалюты?
Ответ: Существует около девяти типов криптовалют. К ним относятся полезные, обменные, платежные, защитные, stablecoins, токены DeFi, NFT и токены, обеспеченные активами. Эти категории основаны на нескольких вещах, включая формулировку или код, применение или сценарий использования, а также функционирование криптовалюты.
Вопрос # 4) Какая криптовалюта взорвется в этом году?
Ответ: Существует лишь небольшое количество криптовалют, которые не взорвались в этом году, особенно благодаря огромному росту самой крупной криптовалюты - биткоина.
Из всех типов криптовалют биткоин взорвался больше всех, но с точки зрения рентабельности инвестиций ему пока не удается превзойти такие криптовалюты, как Shiba Inu, Ethereum, Dogecoin и Shushi. Токены Non Fungible Tokens и DeFi также показывают многообещающие перспективы в этом году.
Лучшими с точки зрения возврата инвестиций являются First Bitcoin, Verasity, Fantom, Polygon, Solana, Dogecoin, Telcoin, XYO Network, Harmony, Lukso, Decentraland, Sand, Chiliz и Dent.
Q #5) В какую криптовалюту лучше всего инвестировать?
Ответ: Если вы рассматриваете лучшие криптовалюты для инвестирования с точки зрения типов, обратите внимание на токены безопасности, токены, обеспеченные активами, NFT и токены DeFi. Важно провести свое исследование, чтобы определить фундаментальные характеристики токена, а также потенциал роста, и при необходимости обратиться за инвестиционной консультацией.
Сравнительная таблица различных видов криптовалют
| Тип | Основная характеристика | Примеры |
|---|---|---|
| Коммунальные жетоны | -Предназначены для обеспечения доступа к услугам платформы по месту их проживания. | Funfair, Basic Attention Token, Brickblock, Timicoin, Sirin Labs Token и Golem. |
| Жетоны безопасности | Использование и эмиссия регулируются финансовым законодательством. | Sia Funds, Bcap (Blockchain Capital) и Science Blockchain. |
| Платежные жетоны | Используются для оплаты товаров и услуг внутри и вне собственных платформ. Почти все криптовалюты попадают в эту категорию. | Monero, Ethereum и Bitcoin. |
| Обменные токены | Биржевые токены являются родными для платформ криптобирж. | Binance Coin или токен BNB, Gemini USD, FTX Coin для биржи FTX, OKB для биржи Okex, KuCoin Token, токен Uni, HT для биржи Huobi, Shushi и CRO для Crypto.com. |
| Несуществующие токены | Нефунгицидные токены - это криптовалюты с ограниченным выпуском, обладающие уникальной идентификацией и токенами, что делает их трудно копируемыми или воспроизводимыми. | Хорошие примеры - видеоролики Логана Пола, первые твиты основателя Twitter Джека Дорси NFT, рисунки EVERYDAYS: The First 5000 Days Майка Уинклмана, более известного как "Beeple", и несколько криптокотят. |
Различные виды криптовалюты: объяснение
#1) Коммунальные жетоны
Утилитарные токены считаются купонами или ваучерами, но по сути это цифровые единицы, представляющие ценность на блокчейне. Другими словами, токен предоставляет определенный доступ к продукту или услуге, управляемой или эксплуатируемой эмитентом токена. Человек может получить доступ, купив токен, и может обменять его на определенную стоимость доступа к продукту или услуге.
- Держатель получает право на продукт или услугу, эквивалентную стоимости токена, но не право собственности. Например, они могут получить доступ к продукту или услуге со скидкой или бесплатно до тех пор, пока они владеют токенами.
- В некоторых юрисдикциях определение криптовалюты как полезного токена означает, что она не подпадает под какое-либо финансовое регулирование.
- Главное понимание заключается в том, что они не являются инвестиционными продуктами и могут полностью потерять стоимость за счет владельца.
- Утилитарные токены лучше понять с точки зрения регулирования, поскольку предполагается, что они не подлежат регулированию. Держатель токена не владеет эквивалентом акции, облигации или другого актива, регулируемого финансовыми законами.
- Области применения включают доступ к децентрализованному хранилищу в децентрализованной сети хранения, наградные токены, а также в качестве валюты для блокчейна.
Примеры полезных жетонов: Funfair, Basic Attention Token, Brickblock, Timicoin, Sirin Labs Token и Golem.
#2) Токены безопасности
Это секьюритизированные криптовалюты, которые получают стоимость от внешнего актива, которым можно торговать в рамках финансового регулирования в качестве обеспечения. Поэтому они используются для секьюритизированной токенизации имущества, облигаций, акций, недвижимости, собственности и других валют реального мира.
- Поэтому, в силу природы транзакций, их обмен, выпуск, сделки, стоимость, токенизация, бэкинг и торговля должны контролироваться и регулироваться финансовыми регуляторами для защиты инвестиций пользователей.
- Регулирование в таком случае существует для того, чтобы гарантировать средства и инвестиции пользователей и возложить ответственность на учредителей.
Ценные жетоны представляют собой долю, пай в акциях или капитале, право голоса и право на дивиденды в представленном активе. Владельцы или держатели получают часть прибыли от действий и решений эмитентов или руководства.
- Они выпускаются посредством предложения токенов безопасности (STO)
- Они применяются там, где инвесторам необходимы мгновенные расчеты, прозрачность в управлении, делимость активов и т.д.
Токены безопасности также подразделяются на:
- Долевые токены: По форме и действию они схожи с традиционными акциями, за исключением того, что владение и передача происходит в цифровом формате. Инвесторы имеют право на дивиденды от действий и решений руководства и эмитента. Долговые токены представляют собой краткосрочные кредиты, по которым установлены заранее определенные процентные ставки.
- Токены, обеспеченные активами: Они обеспечены реальной недвижимостью, предметами искусства, углеродными квотами или товарами в качестве базовой стоимости. Они имеют характеристики золота, серебра, нефти и т.д. Они торгуемы и т.д.
Примеры маркеров безопасности: Sia Funds, Bcap (Blockchain Capital) и Science Blockchain.
#3) Платежные токены
Как следует из названия, платежные токены - это токены, используемые для покупки и продажи товаров и услуг на цифровых платформах без посредника, как это происходит в традиционных финансовых и банковских сферах. Конечно, большинство криптовалют и токенов попадают в эту категорию, независимо от того, являются ли они защитными или полезными. Однако не все полезные токены могут быть платежными токенами.
- В основном это гибриды других жетонов.
- Платежные токены не представляют собой ценные бумаги и не могут быть инвестированы в них. Следовательно, они не подпадают под финансовое регулирование как активные ценные бумаги.
- Они могут гарантировать или не гарантировать доступ держателей к какому-либо продукту или услуге сейчас или в будущем.
Примеры платежных токенов: Monero, Ethereum и Bitcoin.
#4) Обменные токены
Можно спорить о том, что такое биржевые токены, но такое название они получили благодаря их выпуску и использованию на криптовалютных биржах, которые являются криптовалютными площадками для покупки, продажи и обмена токенов.
Хотя их можно использовать и вне родной биржевой среды, мы в первую очередь использовали их для облегчения обмена между другими токенами или в качестве коммунальных платежей на этих биржах.
- Их могут выпускать централизованные биржи с децентрализованными платформами или собственными блокчейнами или без них.
- Их можно использовать для удешевления газа или оплаты сборов, повышения ликвидности, предоставления бесплатных скидок, управления блокчейном например, на право голоса или предоставление доступа к определенным услугам криптовалютной биржи.
- Для повышения ликвидности биржи используют их для привлечения людей к участию в проектах.
Примеры биржевых токенов: Binance Coin или токен BNB, Gemini USD, FTX Coin для биржи FTX, OKB для биржи Okex, KuCoin Token, токен Uni, HT для биржи Huobi, Shushi и CRO для Crypto.com.
#5) Несгораемые жетоны
Несгораемый токен - это цифровой сертификат собственности на уникальный, незаменимый предмет или предмет, не подлежащий обмену на другой, и единственный в своем роде актив на блокчейне.
Он разрабатывается по той же технологии, что и другие виды токенов, но в основном используется для представления произведения искусства, фотографий, видео, аудио, коллекционных предметов, недвижимости, виртуальных миров, мемов, GIF, цифрового контента, такого как посты и твиты, моды, музыки, картин, рисования, порнографии, научных работ, политических предметов, фильмов, мемов, спорта, игр или цифровых файлов, имеющих ценность, но на блокчейне.
- Первый НФТ был создан в 2015 году на блокчейне Ethereum.
- Цифровая подпись создается таким образом, что ее нельзя обменять на другую.
- Они позволяют владельцу владеть оригинальным предметом, имеющим ограниченное предложение, оригинальность или тираж.
- Из-за высокой стоимости выпуски могут быть выпущены ограниченным тиражом или их невозможно воспроизвести или скопировать. Лучшие NFT - это те, где только один человек или несколько могут владеть оригиналом.
- Она помогает художникам, создателям и коллекционерам, в основном, продавать свои предметы.
- Их можно покупать и продавать на таких торговых площадках NFT, как OpenSea, Rarible, Foundation и Decentraland.
- Применение включает в себя популярность, монетизацию товаров, для выплаты роялти, когда художники получают процент от продаж, когда искусство продается новому пользователю, частичное владение землей и дорогими активами, аукционы для привлечения капитала и денег, как, например, аукционы Charmin и Taco Bell по продаже тематических NFT, создание уникальных моментов памяти или сохранение истории, для рыночных мотивов, таких какторговля и выпуск знаменитостей.
- Мы можем отличить их от токенов Initial Exchange Offering, которые являются обычными токенами Initial Coin Offering, предлагаемыми в рамках акции криптобиржи.
#6) Токены DeFi или децентрализованные финансовые токены
Децентрализованные финансы относятся к финансовым приложениям или dApps, построенным на блокчейне или распределенной бухгалтерской книге, что делает их распределенными и теми, которые предоставляют финансовый и денежный контроль непосредственно пользователю, позволяя ему совершать сделки в глобальном масштабе с помощью методов peers to peer и доступа к глобальным рынкам.
Эти приложения DeFi доступны любому человеку, имеющему подключение к Интернету. Каждое приложение DeFi работает на основе экономики токенов, за которой стоит собственный токен. Эти токены представляют собой форму программируемых денег, где разработчики могут программировать логику в платежах и потоках транзакций.
- Большинство токенов DeFi в настоящее время базируются на блокчейне Ethereum. Другие блокчейны с поддержкой DeFi включают Stellar, Polygon, IOTA, Tron и Cardano.
- С помощью этих токенов люди могут зарабатывать, давать в долг, брать взаймы, делать длинные/короткие сделки, получать проценты, сберегать, наращивать и управлять портфелем, покупать страховку, инвестировать в ценные бумаги, вкладывать в акции, инвестировать в фонды, отправлять и получать денежные ценности, торговать ценностями на децентрализованных биржах, инвестировать и покупать активы, продавать активы и многое другое.
- Примерами известных децентрализованных финансовых токенов являются Solana, Chainlink, Uniswap, Polkadot, Aave и многие другие. Некоторые категории приложений DeFi включают децентрализованные приложения для кредитования, децентрализованные биржи, децентрализованный обмен хранилищами и т.д.
- Самой мощной особенностью токенов DeFi являются смарт-контракты, позволяющие любому человеку определять, записывать, программировать и выполнять правила транзакций на основе определенных условий и проводить транзакции, когда эти условия выполняются.
#7) Стабильные монеты - фиатные и другие виды
Как следует из названия, это токены, имеющие стабильную ценность в том смысле, что их стоимость в некоторой степени предсказуема в том смысле, что она остается неизменной почти все время. Стабильные токены или стейблкоины, как их еще называют, обеспечены стабильным или достаточно стабильным по стоимости активом, таким как фиат. Таким образом, у нас есть доллар и евро, стабилизированные или обеспеченные стабильные монеты, золото и другие драгоценные металлы, нефть, итокены, обеспеченные товарами.
- Стабильные токены помогают миру избавиться от волатильности активов или даже других цифровых валют.
- Они обеспечены определенным соотношением, и актив, обеспечивающий их, должен храниться в резервах в соответствии с установленным соотношением. У нас есть фиатные, криптовалютные, товарные и алгоритмические стейблкоины, которые используют программное обеспечение и правила для поддержания стабильной привязки к фиату или другому активу.
Примеры стабильных монет: Tether, который обеспечен фиатным долларом США в соотношении 1:1, как и TruSD, Gemi Dollar и USD Coin, и Paxos. Kitco Gold, Tether Gold (XAUT), DigixGlobal (DGX) и Gold Coin (GLC) также выступают в качестве стабильных монет, обеспеченных золотом. Стабильные монеты, обеспеченные алгоритмами, включают Ampleforth (AMPL), DefiDollar (USDC), Empty Set Dollar (ESD), Frax (FRAX).
#8) Токены, обеспеченные активами
Токены, обеспеченные активами, - это категория криптовалют, базовая стоимость которых обеспечена реальным активом, которым могут быть другие деньги, акции, облигации, недвижимость, золото и драгоценные деньги. Они используются для цифрового представления и торговли стоимостью этих базовых активов, но на блокчейн.
Большинство из них предлагаются в виде токенов безопасности из-за характера операций с базовыми активами. В основном они выпускаются через предложение токенов акций (ETO).
- Они могут быть обеспечены с любым коэффициентом в зависимости от эмитента.
- К токенам, обеспеченным драгоценными металлами, относятся PAXG и DGX, которые обеспечены золотом. Подробнее о других токенах, обеспеченных золотом, читайте в нашем другом учебнике.
- Токены, обеспеченные акциями компании, позволяют токенизировать акции компании и торговать ими на криптобиржах. Примеры: Quadrant Token, который токенизирует акции Quadrant Biosciences Inc, Neufund, The Elephant Private Equity Coin, Slice, Document, BFToken, The Dao и RRT Token.
- Токенизированные товарные токены, также известные как криптотовары, представляют собой стоимость товаров и позволяют токенизировать и торговать нефтью, природным газом, возобновляемыми источниками энергии, пшеницей, сахаром и т. д.
Примеры токенов, обеспеченных активами: OilCoin, который токенизирует баррели нефти, находящиеся в резерве, Petroleum Coin, Ziyen Inc Oil token и т.д. The Energy Web Token (EWT) токенизирует энергию, Green Energy Token от WPP и т.д. Wheat Token Coin для токенизации пшеницы и т.д.
#9) Токены конфиденциальности
Как следует из названия, эти криптовалюты используются для обеспечения конфиденциальности, поскольку их код способствует лучшей конфиденциальности, чем у биткоина и основных криптовалют.
Существует множество причин, по которым может потребоваться повышенная конфиденциальность в криптовалютных транзакциях - в первую очередь, это право на неприкосновенность частной жизни, расследования в области безопасности и высокочувствительные транзакции, хотя они также используются для преступлений и мошенничества.
- Эти криптовалюты используют различные методы обеспечения конфиденциальности транзакций, например, смешивание монет, методы анонимности, такие как CoinJoin, и офлайн-транзакции. Это в дополнение к методам, используемым в основных криптовалютах, например, отсутствие привязки реальных имен к криптоадресам и шифрование блокчейна.
Примеры маркеров конфиденциальности: Monero, Zcash, Dash, Horizen, Beam и Verge.
Заключение
Здесь мы рассмотрели все различные виды криптовалют. Для тех, кто спрашивает, сколько видов криптовалют существует, мы перечислили 9 распространенных видов. Из всех видов криптовалют основными являются платежные токены.
Исходя из этих категорий, лучше всего инвестировать в токены безопасности, хотя в принципе все платежные токены идеально подходят для этой цели. Только вот токены полезности не подкреплены регуляцией, и поэтому некому нести ответственность, если инвестиции окажутся неудачными.
Если это мошенничество, об этом станет известно задолго до того, как оно зайдет далеко. Большинство проектов токенов полезности выживают на рынке благодаря тому, что держат слово перед своими инвесторами, потому что это напрямую влияет на спрос и удобство использования или полезность.